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適合大多數人的理財索引(2023年) — Part 4 (規劃投資組合) | by 投資沙岸的揀貝人 | 投資沙岸的揀貝人 | Medium

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[本章重點]

10 min read Feb 6, 2021 [2023更新] 1.更新各機構預期報酬/風險數字 [2022更新] 1.推薦魯爸的財富自由之路的文章 & ffaarr的投資理財部落格，提供很多英國ETF資訊。 2.更新各機構2022預期報酬/風險數字 3.更新懶人方案-加入搭配國內定期定額複委託，讓整個流程更簡單 4.把英國ETF設定為預設版本(但國內複委託定期定額沒有英國，小資懶人方案仍使用美國ETF) [本章重點] 擬定資金投入計畫 — 定期定額、再平衡 分散投資 — 把資金分散到不同的資產上 成本非常非常重要 要有心理準備面對未來的低報酬環境 英國ETF稅務負擔較低，建議去英國架構ETF [小資懶人方案] 目前包含永豐、國泰證券都有針對特定股票、ETF的存股方案，按照自己風險的承受度，以下ETF直接選一個無腦買: AOA (股8債2) AOR(股6債4) AOM(股4債6) AOK(股3債7) 1. 資金分配方案 — 定期定額、再平衡 資金投入計畫我認為抓緊最核心的定期定額和再平衡即可。 其中: 定期定額 — 固定時間投入固定的金額到資產配置中。 例如每月投入1000元到投資組合中 再平衡 — 固定時間去把權重調整到預設的比例。 例如年初有20元，預設比例是股債各半，代表股和債都配10元。…

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