適合大多數人的理財索引(2023年) — Part 4 (規劃投資組合) | by 投資沙岸的揀貝人 | 投資沙岸的揀貝人 | Medium

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[本章重點]

10 min read Feb 6, 2021 [2023更新] 1.更新各機構預期報酬/風險數字 [2022更新] 1.推薦魯爸的財富自由之路的文章 & ffaarr的投資理財部落格，提供很多英國ETF資訊。 2.更新各機構2022預期報酬/風險數字 3.更新懶人方案-加入搭配國內定期定額複委託，讓整個流程更簡單 4.把英國ETF設定為預設版本(但國內複委託定期定額沒有英國，小資懶人方案仍使用美國ETF) [本章重點] 擬定資金投入計畫 — 定期定額、再平衡分散投資 — 把資金分散到不同的資產上成本非常非常重要要有心理準備面對未來的低報酬環境英國ETF稅務負擔較低，建議去英國架構ETF [小資懶人方案] 目前包含永豐、國泰證券都有針對特定股票、ETF的存股方案，按照自己風險的承受度，以下ETF直接選一個無腦買: AOA (股8債2) AOR(股6債4) AOM(股4債6) AOK(股3債7) 1. 資金分配方案 — 定期定額、再平衡資金投入計畫我認為抓緊最核心的定期定額和再平衡即可。其中: 定期定額 — 固定時間投入固定的金額到資產配置中。例如每月投入1000元到投資組合中再平衡 — 固定時間去把權重調整到預設的比例。例如年初有20元，預設比例是股債各半，代表股和債都配10元。…

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